Сбербанк помощь ипотечным заемщикам 2020 покет документов

Программа помощи ипотечным заемщикам 2020 от АИЖК: суть и условия

Увеличение задолженности по ипотеке становится для России достаточно крупной проблемой, особенно ощутимой на фоне снижения доходов и роста цен. Закредитованность порождает целый комплекс взаимосвязанных сложностей, например, снижение покупательской способности и замедление роста экономики. Для решения этой проблемы была запущена федеральная программа помощи ипотечным заемщикам.

Что получает клиент

Как уже упоминалось выше, программа помощи АИЖК по ипотеке в Сбербанке представляет собой реструктуризацию долга.

В обычной ситуации реструктуризация возможна только для добросовестных плательщиков, исполняющих свои обязательства без просрочек на протяжении определенного срока (от полугода).

В этом случае имеется возможность объединить несколько кредитов в один и даже перенос долга из одного банка в другой.

Государство в лице АИЖК по программе помощи ипотечным заемщикам в 2020 году в Сбербанке гарантирует не только пересмотр условий займа, но и дополнительные возможности:

• списание начисленных пеней и штрафов, если заемщик не мог исполнять обязательства по независящим от него обстоятельствам;
• пересмотр условий договора в пользу снижения процентной ставки до минимально возможной в 9,23%;
• пересчет валютной ипотеки в рублевую по более выгодному курсу, чем текущий рыночный;
• выплата компенсационного характера, не более 600 тыс. рублей в адрес одного заемщика.

Реструктуризация позволяет не только снизить кредитную нагрузку на отдельно взятую семью, но и сохранить заемщику кредитную историю

Срок действия программы

Срок программы АИЖК в Сбербанке определен – получить реструктуризацию можно только до конца 2020 года. Будет ли программа продлена дальше, целиком и полностью зависит исключительно от намерений Правительства.

Банк не может предоставлять меньше льгот, чем предусмотрено государством, так как его затраты финансируются государством. Тем не менее, Сбербанк готов предложить лояльным клиентам с хорошей кредитной историей еще более выгодные условия. Какие именно – будет решаться на переговорах.

Кроме того, Сбербанк готов предоставить реструктуризацию не только по ипотеке, но и по автокредиту, и по обычному потребительскому займу. Однако в этих случаях рассчитывать на помощь государства не приходится, это исключительно инициатива Сбербанка.

Важен еще один момент: несмотря на то, что программа помощи ипотечникам реализуются АИЖК, обращаться за пересмотром условий договора нужно в сам Сбербанк.

Основные этапы оформления ипотечного займа в Дом.РФ

Для получения денег потребуется:

1. подать онлайн-заявку на сайте;
2. дождаться предварительного одобрения;
3. посетить с пакетом документов ближайшее банковское отделение (идти в Российский Капитал банк не придётся, поскольку у АИЖК имеются собственные офисы);
4. следующим шагом станет покупка недвижимости;
5. после чего останется оформить страховку и передать залог.

Важно: отказаться от страховки риска случайной утраты залога невозможно, поскольку страхование является обязательным по закону.

Доступные способы получения ипотеки

Помимо упомянутой подачи онлайн-заявки клиенты способны посетить банковское отделение лично или заказать звонок специалиста. В последнем случае консультант свяжется с клиентом в удобное для будущего заёмщика время и обсудит детали возможного кредитного соглашения (обсудить обслуживание в Российском Капитале (банке) и ипотеку у других партнёров не получится).

К сказанному требуется добавить, что желающим воспользоваться материнским капиталом нужно заявить об этом заранее.

Кто может рассчитывать на господдержку

Как уже говорилось выше, при обычной реструктуризации претендовать на пересмотр условий могут только платежеспособные заемщики. В случае с господдержкой ситуация диаметрально противоположная: на помощь по программе АИЖК по ипотеке Сбербанк могут рассчитывать социально незащищенные слои населения:

• инвалиды любой группы;
• участники боевых действий, в том числе воины-интернационалисты, участники Чеченских кампаний и т.д.;
• «чернобыльцы».

Семьи с несовершеннолетними детьми или детьми-инвалидами любого возраста могут рассчитывать на помощь государства по выплате ипотечного кредита

Условия получения помощи

Обязательными условиями получения в Сбербанке по программе помощи АИЖК являются:

• снижение всех доходов семьи более чем на 30% при рублевой ипотеке или увеличение размера платежей более чем на 30% при валютной (для сравнения используются два идущих подряд трехмесячных периода, т.е. последние полгода, при этом размер среднедушевого дохода в течение одного месяца не может превышать двух прожиточных минимумов в регионе);
• осуществление выплат по кредиту сроком не менее 1 года (т.е. договор должен быть оформлен раньше, чем 12 месяцев до подачи заявления на финансовую помощь в Сбербанке);
• банк должен быть участником программы АИЖК (Сбербанк является им).

Все указанные выше условия, в том числе категория плательщиков, должны выполняться одновременно.

https://www.youtube.com/watch?v=minvmF6vyK0

К примеру, претендовать на получение помощи может семья с двумя несовершеннолетними детьми, оформившая долларовую ипотеку в 2012 года (размер выплат с тех пор возрос в 2 раза, т.е. на 100%).

Критерии для заемщиков

По программе АИЖК господдержки заемщиков критерии Сбербанка в целом дублируют положения федерального программы, при этом вводятся дополнительные основания для осуществления реструктуризации:

• увольнение с работы (по инициативе работодателя или в связи с банкротством предприятия);
• перевод на нижестоящую должность с сокращением зарплаты;
• увеличение расходов, вызванных смертью или болезнью родственника (либо созаемщика);
• утрата имущества, приносящего дохода, по независящим от заемщика условиям (например, угон сдаваемой в аренду машины или пожар в квартире);
• призыв в армию самого плательщика или его ближайшего родственника / созаемщика, помогающего платить кредит (например, ипотека оформлена на жену, а призвали мужа);
• беременность и роды;
• получение инвалидности;
• длительная болезнь.

Цель заемщика – показать, что он очутился в затруднительном финансовом положении, но при этом не отказывается от своих обязательств и готов их исполнять, если банк предоставит ему более лояльные условия.

Требования к вашему финансовому положению

• Среднемесячный доход вашей семьи за последние 3 месяца — не выше двойного прожиточного минимума, принятого в вашем регионе. Давайте посчитаем, возьмем за прожиточный минимум сумму 15 500 рублей для г. Москва. То есть доход на уровне примерно 30 000 рублей в месяц на троих.
• Ваш ежемесячный платеж по кредиту с даты заключения кредитного договора вырос на 30% или больше

Как стать участником программы

Для финансовой помощи или проведения выгодной реструктуризации залоговое помещение заемщика также должно соответствовать определенным параметрам.

Источник: https://advokatymurmanska.ru/zhile/programma-pomoshchi-aizhk.html

Программа помощи ипотечным заемщикам в Сбербанке

Многие из нас для улучшения жилищных условий приобретали в своё время жилье в ипотеку. Тем более, что сейчас ипотека не является роскошью — это необходимость.

В 2014 году откуда не возьмись случился обвал рубля и можно было с трудом представить лица ипотечных заемщиков, чьи вклады были в валюте. Это был просто шок. Был кредит на 2 миллиона и стал 4.

Теперь  все знают, что лучше всего брать кредит в той валюте, которая является официальной в вашей стране.

Кроме того в силу сложившейся в стране ситуации, когда частенько люди попадают под волну сокращения на работе, периодически оплата ипотеки становится невозможной. На государственном уровне данный вопрос был поднят и были вынесены основные положения о помощи ипотечным заемщикам, которые оказались в сложном финансовом положении.

Таким образом начиная с 22 августа 2017 года Сбербанк России принимает заявки от клиентов на участие в государственной программе помощи ипотечным заемщикам. Программа была специально создана для заемщиков, оказавшихся в сложной экономической ситуации.

Кто имеет право на государственную помощь по ипотеке?

• Родители и опекуны несовершеннолетних детей
• Ветераны боевых действий
• Инвалиды или родители детей-инвалидов
• Заемщики, у которых на иждивении школьник или студент в возрасте до 24 лет включительно

Ограничения по площади квартиры

• 45 м2 для однокомнатной квартиры
• 65 м2 для двухкомнатной квартиры
• 85 м2 для трёхкомнатной квартиры

Другие требования

• Ипотечный кредит оформлен не меньше года назад
• Указанная в качестве залога квартира — ваше единственное жильё

Банк может снизить сумму долга по кредиту на 30% от остатка кредита, но не более чем на 1,5 млн рублей.

• Паспорт гражданина РФ
• Свидетельство о рождении/усыновлении детей (для граждан, имеющих одного или более несовершеннолетних детей)
• Решение органа опеки и попечительства (копия) (для опекунов)
• Вступившее в законную силу решение суда (копия) (для опекунов)
• Удостоверение ветерана боевых действий установленного законодательством образца (с информацией: госоргана выдавшего удостоверение; серия и номер документа; данные владельца; перечень прав и льгот; дата выдачи; подпись должностного лица, выдавшего удостоверение) (для ветеранов)
• Справка ВТЭК/медико-социальная экспертиза (копия) (для инвалидов)
• Справка из института; (для тех, у кого дети учатся в школе или институте до 24 лет включительно)
• Выписка из ПФР о состоянии индивидуального лицевого счета; (для тех, у кого дети учатся в школе или институте до 24 лет включительно)
• Свидетельство о рождении (для тех, у кого дети учатся в школе или институте до 24 лет включительно)
• Официальная справка работодателя (с подписью должностного лица и печатью)/ иные документы, подтверждающие доход (оригинал)
• Для работающих Заемщика и членов его семьи — копия трудовой книжки, заверенная работодателем
• Для неработающих Заемщика и членов его семьи:  оригинал трудовой книжки, справка из ЦЗН о размере пособия или об отсутствии назначения пособия, сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица (Пенсионный фонд России)
• График платежей к кредитному договору
• Свидетельство о регистрации / Отчет об оценке на момент выдачи кредита (для подтверждение общей площади жилья)
• Кредитный договор (должен быть старше 12 месяцев на момент подачи заявления на участие в программе)
• Заявление клиента в свободной форме с указанием просьбы оказания помощи в соответствии с постановлением Правительства РФ от 20.04.2017 №373, датой и подписью клиента
• Согласие на обработку персональных данных
• Анкета по форме банка

Скачать все необходимые формы для заполнения, а также подробнее ознакомиться с требованиями можно в документе.

Подайте заявку на участие в программе помощи ипотечным заёмщикам в любом отделении Сбербанка, где есть специалисты по кредитованию. Более подробную информацию вы можете получить по телефону: 8 (800) 755-55-00

Условия Программы помощи отдельным категориям заемщиков по ипотечным жилищным кредитам (займам), оказавшихся в сложной финансовой ситуации» (в ред. от 11.08.2017)

Частые вопросы:

Смогу ли я принять участие в программе, если я уже подавал документы на участие в программе раньше?

Да, если предоставите полный пакет документов, которые подтвердят, что вы соответствуете условиям новой Программы.

Требуется ли предоставить выписку из ЕГРН в рамках программы?

Не требуется.

Источник: https://sberbanki-onlajn.ru/programma-pomoshi-ipotechnym-zaemshikam/

Программа помощи ипотечным заемщикам продлена до конца 2020 года

Министерство финансов России продлило программу помощи ипотечным заемщикам (Постановление №373), оказавшимся в сложной жизненной ситуации до 31 декабря 2020 года. Программа стартовала в 2015 году, как мера поддержки валютных ипотечников, ежемесячные платежи которых выросли на фоне падения рубля. Возможностью снизить долг по ипотеке также воспользовались и рублевые заемщики.

Изначально сумма помощи составляла не более 200 тысяч рублей, сейчас она увеличена до 1,5 миллионов рублей и даже более (по решению комиссии). Куратором программы являлось Агентство ипотечного жилищного кредитования (АИЖК), а ныне «ДОМ.РФ».

Помощь от государства в погашении ипотеки получили более 20 тысяч российских семей.

Условия программы

Реструктуризировать ипотеку могут семьи/заемщики из категорий:

• имеющие одного или более несовершеннолетних детей или являющиеся опекунами (попечителями) одного или более несовершеннолетних детей;
• на иждивении которых находятся лица в возрасте до 24 лет, являющиеся учащимися очной формы обучения;
• являющиеся ветеранами боевых действий;
• являющиеся инвалидами или имеющие детей-инвалидов.

При этом должны быть соблюдены условия:

• среднемесячный совокупный доход которых за 3 месяца до даты подачи заявления на реструктуризацию после вычета ежемесячного платежа не превышает 2 прожиточных минимумов для каждого члена семьи заемщика. Размер прожиточного минимума берется в регионе проживания заемщика.
• на дату подачи заявления о реструктуризации размер ежемесячного платежа по ипотеке увеличился не менее чем на 30% по сравнению с размером платежа на дату заключения кредитного договора.

Требования к жилью

Объект ипотеки (жилье) должен быть приобретен не менее 12 месяцев до подачи заявления на реструктуризацию. При этом общая площадь жилья не должна быть больше:

• 45 кв. метров – для помещения с 1 жилой комнатой;
• 65 кв. метров – для помещения с 2 жилыми комнатами;
• 85 кв. метров – для помещения с 3 или более жилыми комнатами.

Жилье должно быть единственным в собственности, но разрешается наличие доли в другом жилье (одном или нескольких), но сумма долей в другом жилье не должна быть больше 1/2 для созаемщиков и всех членов семьи, включая несовершеннолетних.

Возможно не более двух отклонений от условий программы, однако решение о послаблении остается на усмотрение кредитора и межведомственной комиссии, которая выносит конечное решение о предоставлении помощи.

Кредитор также вправе отказать заемщику в участии в программе, предложить иные условия реструктуризации, не связанные с Постановлением №373.

Список необходимых документов

Стоит отметить, что перечень не является окончательным и может быть скорректирован кредитором по своему усмотрению:

• Копии документов, удостоверяющих личности всех заемщиков (солидарных должников), а также залогодателя (-ей) и членов их семей;
• Документы, подтверждающие уровень дохода всех заемщиков (солидарных должников) за 3 месяца, предшествующие заключения договора о реструктуризации (надлежащим образом оформленные копии трудовых книжек, справки о доходах по форме 2-НДФЛ и т.п.);
• Документы, подтверждающие социальную категорию заемщика (свидетельства о рождении детей, удостоверение ветерана боевых действий установленного образца, справка об инвалидности и т.п.);
• Копии правоустанавливающих документов ипотеки.

Полный перечень документов

Помимо основного перечня документов кредиторы наделены правом требовать любые дополнительные документы.

Банки, участвующие в программе помощи ипотечникам

Для участия в госпрограмме заемщику необходимо обращаться к своему кредитору (банку). При этом кредитор должен входить в перечень:

1. АО «ДОМ.РФ»
2. ПАО Сбербанк
3. Банк ВТБ (ПАО)
4. АО «АЛЬФА-БАНК»
5. Банк ГПБ (АО)
6. ПАО Банк «ФК Открытие»
7. АО «Россельхозбанк»
8. АО ЮниКредит Банк
9. «Тимер Банк» (ПАО)
10. АБ «Девон-Кредит» (ПАО)
11. АКБ «Абсолют Банк» (ПАО)
12. АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО
13. АКБ «Ижкомбанк» (ПАО)
14. АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО)
15. АКБ «Проинвестбанк» (ПАО)
16. АКБ «ФОРА-БАНК» (АО)
17. АКБ «Форштадт» (АО)
18. АКБ «ЧУВАШКРЕДИТПРОМБАНК» ПАО
19. «АБ «РОССИЯ»
20. АО «Автоградбанк»
21. АО «АЖИК Воронежской области»
22. АО «АИЖК Вологодской области»
23. АО «АИЖК КО»
24. АО «АИЖК по Тюменской области»
25. АО «АИЖК Тамбовской области»
26. АО «Банк «ДОМ.РФ»
27. АО «Банк ЖилФинанс»
28. АО «ДВИЦ»
29. АО «Инвестиционная компания РЕСО»
30. АО «Ипотечное агентство Югры»
31. АО «КБ ДельтаКредит»
32. АО «Кредит Европа Банк»
33. АО «Кузнецкбизнесбанк»
34. АО «ЛенОблАИЖК»
35. АО «НАДЕЖНЫЙ ДОМ»
36. АО «НОАИК»
37. АО «ОТП Банк»
38. АО «Райффайзенбанк»
39. АО «РЕСО Финансовые рынки»
40. АО «СМП Банк»
41. АО «Собинбанк»
42. АО «СПб ЦДЖ»
43. АО «ТЭМБР-БАНК»
44. АО БАНК «СНГБ»
45. АО НОКССБАНК
46. Банк «ВБРР» (АО)
47. Банк «КУБ» (АО)
48. Банк «Левобережный» (ПАО)
49. Банк «Снежинский» АО
50. Банк Союз (АО)
51. БАШКОМСНАББАНК (ПАО)
52. ЗАО «Элбинг Ипотечный Агент»
53. КБ «Кубань Кредит» ООО
54. КБ «ЛОКО-Банк» (АО)
55. КБ «Москоммерцбанк» (АО)
56. НО «Фонд РЖС»
57. ОАО «ВАИЖК»
58. ОАО «УГАИК»
59. ООО «АВЕНИР»
60. ООО «Камкомбанк»
61. ООО «Крона-Банк»
62. ООО «СТП ГРУПП»
63. ООО «Ю.С.ИМПЕКС-НАГОРНОЕ»
64. ООО КБ «РостФинанс»
65. ПAO «Промсвязьбанк»
66. ПАО «АК БАРС» БАНК
67. ПАО «АКИБАНК»
68. ПАО «Банк «Санкт-Петербург»
69. ПАО «БАНК СГБ»
70. ПАО «БАНК УРАЛСИБ»
71. ПАО «БыстроБанк»
72. ПАО «Дальневосточный банк»
73. ПАО «Запсибкомбанк»
74. ПАО «Крайинвестбанк»
75. ПАО «Курскпромбанк»
76. ПАО «МЕТКОМБАНК»
77. ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»
78. ПАО «МТС-Банк»
79. ПАО «Плюс Банк»
80. ПАО «Совкомбанк»
81. ПАО «Томскпромстройбанк»
82. ПАО «ЧЕЛИНДБАНК»
83. ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК»
84. ПАО АКБ «Связь-Банк»
85. ПАО АКБ «Урал ФД»
86. ПАО Банк ЗЕНИТ
87. ПАО КБ «Восточный»
88. ПАО КБ «Центр-инвест»
89. ПАО МОСОБЛБАНК
90. ПАО РОСБАНК
91. ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»
92. Региональный фонд развития жилищного строительства и ипотечного кредитования
93. ТКБ БАНК ПАО

Ипотечные агенты:

1. АО «Ипотечный агент БФКО»
2. ЗАО «Восточно-Сибирский ипотечный агент 2012»
3. ЗАО «Ипотечный агент Абсолют 1»
4. ЗАО «Ипотечный агент Абсолют 2»
5. ЗАО «Ипотечный агент Абсолют 3»
6. ЗАО «Ипотечный агент АИЖК 2010-1»
7. ЗАО «Ипотечный агент АИЖК 2011-1»
8. ЗАО «Ипотечный агент АИЖК 2011-2»
9. ЗАО «Ипотечный агент АИЖК 2012-1»
10. ЗАО «Ипотечный агент АИЖК 2013-1»
11. ЗАО «Ипотечный агент АИЖК 2014-1»
12. ЗАО «Ипотечный агент АИЖК 2014-2»
13. ЗАО «Ипотечный агент АИЖК 2014-3»
14. ЗАО «Ипотечный агент НОМОС»
15. ЗАО «Ипотечный агент Открытие 1»
16. ЗАО «Ипотечный агент Петрокоммерц — 1»
17. ЗАО «ИПОТЕЧНЫЙ АГЕНТ ФОРА — 2014»
18. ЗАО «Ипотечный агент ХМБ-1»
19. ЗАО «Ипотечный агент ХМБ-2»
20. ООО «ДОМ.РФ Ипотечный агент»
21. ООО «Ипотечный агент ТКБ-2»
22. ООО «Ипотечный агент Эклипс-1»

Программа помощи ипотечным заемщикам направлена в первую очередь на помощь семьям, которые оказались в критической ситуации.

Currencyhistory.ru

http://www.currencyhistory.ru/news/1988/programma-pomoshhi-ipotechnym-zaemshhikam-prodlena-do-konca-2020-goda

• ← Пред. новость
• След. новость →

Источник: http://www.currencyhistory.ru/news/1988/programma-pomoshhi-ipotechnym-zaemshhikam-prodlena-do-konca-2020-goda

Государственная программа помощи заемщикам

• Требования к категориям заемщиков Заемщик должен являться гражданином РФ и относиться к одной из следующих отдельных категорий граждан:
  • граждане, имеющие одного или более несовершеннолетних детей или являющиеся опекунами (попечителями) одного или более несовершеннолетних детей;
  • граждане, на иждивении которых находятся лица в возрасте до 24 лет, являющиеся учащимися, студентами (курсантами), аспирантами, адъюнктами, ординаторами, ассистентами-стажерами, интернами и обучающиеся по очной форме обучения;
  • граждане, являющиеся ветеранами боевых действий;
  • граждане, являющиеся инвалидами или имеющие детей-инвалидов.
• Требования к финансовому состоянию заемщиков

  Изменение финансового положения заемщика (солидарных должников) должно подтверждаться выполнением следующих требований:

  • среднемесячный совокупный доход семьи заемщика (солидарных должников) за 3 месяца до даты подачи заявления о реструктуризации, после вычета ежемесячного платежа по кредиту (займу), не превышает на каждого члена семьи заемщика (солидарного должника) двукратной величины прожиточного минимума в регионе, на территории которых проживают указанные лица;
  • размер планового ежемесячного платежа по кредиту (займу), рассчитанного на дату, предшествующую дате подачи заявления о реструктуризации, увеличился не менее чем на 30 процентов по сравнению с размером планового ежемесячного платежа, рассчитанного на дату заключения кредитного договора (договора займа).
• Требования к предмету ипотеки

  Общая площадь жилого помещения, заложенного по ипотечному кредиту (займу), не должна превышать 45 кв. метров — для помещения с 1 жилой комнатой; 65 кв. метров — для помещения с 2 жилыми комнатами; 85 кв. метров — для помещения с 3 или более жилыми комнатами.

• Требования по единственности жилья

  Жилое помещение, ипотека которого является обеспечением исполнения обязательств заемщика по кредитному договору (договору займа), должно являться единственным жильем залогодателя.

  При этом допускается наличие совокупной доли залогодателя и членов его семьи (супруг (-а) залогодателя, а также его несовершеннолетние дети, в том числе находящиеся под его опекой или попечительством) в праве собственности не более чем на 1 иное жилое помещение в размере не более 50 процентов в период с 30 апреля 2015 г. и по дату подачи заемщиком заявления о реструктуризации.

• Требования к ипотечному жилищному кредиту (займу)

  Кредитный договор (договор займа) должен быть заключен не менее чем за 12 месяцев до даты подачи заемщиком заявления о реструктуризации, за исключением случаев, если ипотечный кредит (заем) предоставлен на цели полного погашения задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу), предоставленному не менее чем за 12 месяцев до даты подачи заемщиком заявления о реструктуризации.

При подаче заявки на реструктуризацию по условиям программы первоначально в банк необходимо предоставить следующие документы:

• Копии документов, удостоверяющих личности всех заемщиков (солидарных должников), а также залогодателя (-ей) и членов их семей;
• Документы, подтверждающие социальную категорию заемщика (свидетельства о рождении детей, удостоверение ветерана боевых действий установленного образца, справка об инвалидности и т.п.);
• Документы, подтверждающие уровень дохода всех заемщиков (солидарных должников) за 3 месяца, предшествующие заключению договора о реструктуризации (надлежащим образом оформленные копии трудовых книжек, справки о доходах по форме 2-НДФЛ и т.п.);
• Заявление об имущественном статусе залогодателя и членов его семьи по установленной форме.

Форма заявления Для принятия решения о возможности проведения реструктуризации кредитор вправе запросить дополнительные документы.

В случае принятия кредитором положительного решения о реструктуризации кредита по госпрограмме должны быть соблюдены следующие условия:

В рамках программы условиями реструктуризации долга предусмотрено:

• Если кредит был выдан в иностранной валюте, она должна быть изменена на рубли Российской Федерации по курсу не выше установленного Банком России;
• Процентная ставка на весь срок кредитования не должна превышать 11,5% годовых (для кредитов, выданных в иностранной валюте) или не должна быть выше ставки, действующей на дату заключения договора о реструктуризации (для кредитов, ранее выданных в рублях Российской Федерации);
• Оставшаяся сумма кредита должна быть снижена на 30%, но не более чем на 1 500 000 рублей;
• Неустойка, начисленная по условиям кредитного договора, за исключением неустойки, которая уже была уплачена заемщиком или взыскана на основании вступившего в законную силу решения суда, подлежит списанию.

Для снижения обязательств по кредиту заемщику может быть предложен один из следующих типов реструктуризации:

• Для кредитов, ранее выданных в иностранной валюте, предусмотрено изменение валюты на рубли Российской Федерации по курсу ниже, чем установленный Банком России на момент заключения договора о реструктуризации;
• Процентная ставка на весь срок кредитования не должна превышать 11,5% годовых (для кредитов, выданных в иностранной валюте) или не должна быть выше ставки, действующей на дату заключения договора о реструктуризации (для кредитов, ранее выданных в рублях Российской Федерации);

Источник: https://xn--d1aqf.xn--p1ai/mortgage/assistance/

Сбербанк помощь ипотечным заемщикам 2020 покет документов

Выписки из госреестра прав на недвижимость и бумаги, какие необходимы для подтверждения состояния залогового имущества, сведения о недвижимом имуществе, отсутствие или наличие в собственности заемщика иных объектов жилое недвижимое имущество, площадь жилья и прочие сведения.

Бумаги из госреестра обязаны затрагивать абсолютно все объекты жилого недвижимого имущества, пребывающих у заемщика и членов его семьи, а не только лишь ипотечной ссуды.

Выписки считаются действенными до 3 месяцев до того времени, как их потребуется представить совместно с заявкой о получении экономической поддержки, а если же говорить о ипотечном жилище – месяц.

Весьма важно, что заемщику предоставляется шанс самому выбрать форму предоставления ему экономической поддержки – списание конкретной суммы ссуды единым платежом, либо снижение объема ежемесячного обязательного платежа по займу примерно на 50% и на протяжении периода до полутора лет.

Поддержка предоставляется только по тем кредитам, по которым договор заключен не менее чем за 12 месяцев до даты подачи заемщиком заявления о реструктуризации, за исключением случаев, если ипотечный кредит (заем) предоставлен на цели полного погашения задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу), предоставленному не менее чем за 12 месяцев до даты подачи заемщиком заявления о реструктуризации.

Новые исключения. Пунктом 9 новых Условий программы (в редакции постановления Правительства РФ от 11.08.

2020 N 961) предусмотрено, что в случае несоблюдения не более двух условий, предусмотренных пунктом 8 настоящего документа, выплата возмещения в рамках программы допускается в соответствии с решением межведомственной комиссии в порядке, предусмотренном положением о межведомственной комиссии.

Программа помощи ипотечным заемщикам Сбербанка в 2020 году

• сведения о заемщике и его семье: личные, паспортные, СНИЛС, день рождения, регистрация;
• место расположения ипотечного жилья;
• номер регистрации ипотечного объекта;
• участие в долях на собственность в объектах, не являющимися ипотечными;
• подписи всех заемщиков и созаемщиков;
• отметка о согласии проверки достоверности сведений АИЖК.

Потребуется заявление свободной формы на реструктуризацию в Сбербанк на помощь заемщикам. В нем поясняются причины, приведшие к невозможности выполнять взятые на себя обязательства.

Помощь ипотечным заемщикам в Сбербанке может быть оказана в размере до 1,5 млн. рублей. При рассмотрении ситуации заемщика, ему может быть назначено уменьшение долгов на 30% от текущего остатка в пределах вышеуказанного лимита. Обязательным условием для получения помощи выступает соответствие всем требования Программы.

АИЖК: программы помощи ипотечным заемщикам в 2020 году

• Снижение размера очередных платежей по кредиту в течение всего периода госпомощи до одного года.
• Частично или полное прощение основного долга или изменение условий кредитования банком, выдавшим займ.
• Снижение действующей процентной ставки до отметки не более 11,5% годовых.
• Изменение валюты с иностранной на российские рубли (в расчет берется курс по состоянию на дату заключения договора реструктуризации).
• Освобождение от уплаты заемщиком неустойки, пеней или иных штрафов, начисленных в соответствии с условиями кредитного договора (кроме неустоек по решению суда).

После предоставления полного комплекта документов банк рассматривается заявление заемщика, проверяя при этом актуальность всех сведений и соблюдение всех условий и ограничений по Программе. После этого Кредитным комитетом выносится решение, которое озвучивается клиенту.

Банк в процессе принятия такого решения тесно взаимодействует с АИЖК по вопросам законности оснований и соответствия установленным требованиям.

Программа помощи ипотечным заемщикам АИЖК в 2020-2020 годах

Итоговые условия реструктуризации ипотечного кредита в рамках участия в программе господдержки определяются банком и заемщиком.

Очень важно, что заемщику предоставляется право самостоятельно определить форму предоставления ему финансовой помощи – единовременное списание определенной суммы долга или уменьшение размера ежемесячного обязательного платежа по кредиту минимум наполовину и в течение периода до 18 месяцев.

Кроме этих возможностей, для валютных кредитов предусматривается их перевод в рублевую ипотеку по более низкому курсу, чем официальный на дату оформления реструктуризации.

Источник: https://ladyjurnal.ru/avtomobilnoe-pravo/sberbank-pomoshh-ipotechnym-zaemshhikam-2019-poket-dokumentov

Сбербанк Помощь Ипотечным Заемщикам 2020 Покет Документов

Проектом предусматривается, что возмещение кредиторам убытков от реструктуризации осуществляется при условии получения АО «ДОМ.РФ» их запросов о проверке подтверждающих документов по ипотечным кредитам на предмет соответствия основным условиям реализации программы помощи отдельным категориям заемщиков до 31 августа 2020 года.

Также устанавливается, что возмещение в рамках указанной программы осуществляется по ипотечным кредитам, договоры о реструктуризации которых (мировые соглашения) заключены в срок не позднее 31 октября 2020 года, в случае получения АО «ДОМ.РФ» соответствующих сведений кредитора на выплату возмещения в установленном АО «ДОМ.РФ» порядке в срок не позднее 30 июня 2020 года.

Аижк Помощь Ипотечным Заемщикам 2020 Пакет Документов Сбербанк

Основные характеристики данного механизма помощи можно свести к следующему: Государством на эти цели было профинансировано Агентство на 4,5 миллиарда рублей. Сама по себе помощь для заемщика заключается в 2 возможных исходах для него: Действие данной программы распространяется не на всех граждан.

1. Стать участником может лицо от 21 до 65 лет.
2. Получить одобрение заявки может предприниматель, который на протяжении 12 месяцев ведет деятельность, или наемный работник с непрерывным стажем от 6 мес. на нынешнем рабочем месте.
3. Срок погашения 3-30 лет.
4. Минимальная сумма – 300 000 рублей.

Помощь ипотечным заемщикам 2020 свежие новости сбербанк

В 2020 г. российские власти приняли постановление номер 961, регламентирующее процесс оказания финансовой помощи заёмщикам, оказавшимся в сложной жизненной ситуации. На эти цели правительством направлено порядка 2 млрд рублей.

Граждан не устраивают действия властей и финансистов. Ситуация с валютной ипотекой является источником социальной напряжённости. В 2020 году группа лиц захватила приёмную Банка России и потребовала встречи с Эльвирой Набиуллиной (глава ЦБ РФ).

Аижк помощь ипотечным заемщикам 2020 покет документов

Термин “реструктуризация” подразумевает под собой изменение условий ипотечного договора.Эти цели могут быть достигнуты следующими способами: Кредитные организации крайне неохотно идут на уменьшение процентной ставки.

Рекомендуем прочесть:  Что Дают За 3 Ребенка 2020

Обращаясь в финансовую организацию с заявлением о реструктуризации ипотечного кредита, люди нередко сталкиваются с отказом.

Причины могут быть разными, например, плохая кредитная история или несвоевременное обращение. Важно отметить, что страхование по вышеперечисленным программам необязательно.

В соответствии с законодательством вы имеете полное право отказаться от него, обратившись с заявлением в отделение банка.

Программа помощи ипотечным заемщикам – 2020

1. АО «ДОМ.

   РФ»

2. ПАО Сбербанк
3. Альфа-банк
4. Банк ВТБ (ПАО)
5. Банк ГПБ (АО)
6. ПАО Банк «ФК Открытие»
7. АО «Россельхозбанк»
8. АО ЮниКредит Банк
9. ОАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»
10. ПАО РОСБАНК
11. АО «Райффайзенбанк»
12. ПАО «БИНБАНК»
13. АКБ «Абсолют Банк» (ПАО)
14. ООО «АВЕНИР»
15. АО «Автоградбанк»
16. АО «АЖИК Воронежской области»
17. АО «АИЖК Вологодской области»
18. АО «АИЖК КО»
19. АО «АИЖК по Тюменской области»
20. АО «АИЖК Тамбовской области»
21. ПАО «АК БАРС» БАНК
22. ПАО «АКИБАНК»
23. АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО
24. АКБ «АлтайБизнес-Банк» (ОАО)
25. ПАО «БАНК СГБ»
26. БАШКОМСНАББАНК (ПАО)
27. АО «БИНБАНК Мурманск»
28. ПАО «БИНБАНК Тверь»
29. «БУМ-БАНК» ООО
30. ПАО «БыстроБанк»
31. ОАО «ВАИЖК»
32. Банк «ВБРР» (АО)
33. АО «ГЛОБЭКСБАНК»
34. ПАО «Дальневосточный банк»
35. АО «ДВИЦ»
36. АБ «Девон-Кредит» (ПАО)
37. АО «КБ ДельтаКредит»
38. АО «Банк ЖилФинанс»
39. ПАО «Запсибкомбанк»
40. ПАО Банк ЗЕНИТ
41. АКБ «Ижкомбанк» (ПАО)
42. АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО)
43. АО «Ипотечное агентство Югры»
44. ООО «Камский коммерческий банк»
45. ОАО «Крайинвестбанк»
46. АО «Кредит Европа Банк»
47. ООО «Крона-Банк»
48. Банк «КУБ» (АО)
49. КБ «Кубань Кредит» ООО
50. АБ «Кузнецкбизнесбанк» (АО)
51. ПАО «Курскпромбанк»
52. Банк «Левобережный» (ПАО)
53. АО «ЛенОблАИЖК»
54. КБ «ЛОКО-Банк» (АО)
55. ПАО «МЕТКОМБАНК»
56. КБ «Москоммерцбанк» (АО)
57. ПАО МОСОБЛБАНК
58. ПАО «МТС-Банк»
59. АО «НАДЕЖНЫЙ ДОМ»
60. АО «НОАИК»
61. ПАО «НОКССБАНК»
62. АО «ОТП Банк»
63. ПАО «Плюс Банк»
64. ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»
65. АКБ «Проинвестбанк» (ПАО)
66. ПAO «Промсвязьбанк»
67. Региональный фонд развития жилищного строительства и ипотечного кредитования
68. АО «РЕСО Финансовые рынки»
69. АКБ «РосЕвроБанк» (АО)
70. АКБ «Российский капитал» (ПАО)
71. АО «АБ «РОССИЯ»
72. ООО КБ «РостФинанс»
73. ПАО «Банк «Санкт-Петербург»
74. ПАО АКБ «Связь-Банк»
75. ПАО «БАНК СГБ»
76. АО КБ «Северный Кредит»
77. АО «СМП Банк»
78. ЗАО «СНГБ»
79. Банк «Снежинский» АО
80. АО «Собинбанк»
81. ПАО «Совкомбанк»
82. Банк Союз (АО)
83. ОАО «СПб ЦДЖ»
84. ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
85. «Тимер Банк» (ПАО)
86. «ТКБ» (ЗАО)
87. ПАО «Томскпромстройбанк»
88. АО «ТЭМБР-БАНК»
89. ОАО «УГАИК»
90. ПАО АКБ «Урал ФД»
91. ПАО «БАНК УРАЛСИБ»
92. НО «Фонд РЖС»
93. АКБ «ФОРА-БАНК» (АО)
94. АКБ «Форштадт» (АО)
95. ОАО КБ «Центр-инвест»
96. ОАО «ЧЕЛИНДБАНК»
97. ОАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК»
98. АКБ «ЧУВАШКРЕДИТПРОМБАНК» ПАО
99. ЗАО «Элбинг Ипотечный Агент»
100. ООО «Ю.С.ИМПЕКС-НАГОРНОЕ»

• Копии документов, удостоверяющих личности всех заемщиков (солидарных должников), а также залогодателя (-ей) и членов их семей;
• Документы, подтверждающие уровень дохода всех заемщиков (солидарных должников) за 3 месяца, предшествующие заключения договора о реструктуризации (надлежащим образом оформленные копии трудовых книжек, справки о доходах по форме 2-НДФЛ и т.п.);
• Документы, подтверждающие социальную категорию заемщика (свидетельства о рождении детей, удостоверение ветерана боевых действий установленного образца, справка об инвалидности и т.п.);
• Копии правоустанавливающих документов ипотеки.

Закредитованность порождает целый комплекс взаимосвязанных сложностей, например, снижение покупательской способности и замедление роста экономики. Для решения этой проблемы была запущена федеральная программа помощи ипотечным заемщикам.Что получает клиент Как уже упоминалось выше, программа помощи АИЖК по ипотеке в Сбербанке представляет собой реструктуризацию долга.

1. Размер ежемесячного платежа повысился на 30% в сравнении с тарифами, действующими при заключении договора.
2. За 3 месяца доход семьи заемщика меньше, чем два размера прожиточного минимума, обозначенного для конкретного региона;

Сбербанк помощь ипотечным заемщикам 2020 покет документов

Обязательным условием для получения права на реструктуризацию ипотечного кредитования является показатель среднемесячного дохода на каждого члена семьи заемщика и созаемщиков — не более удвоенного прожиточного минимума.

В рамках этой программы должны быть откорректированы действующие параметры кредитных договоров, чтобы создать благоприятные условия для успешного выполнения кредитных обязательств заемщиком перед кредитором.

Аижк — помощь ипотечным заемщикам в 2020 году: пакет документов

Это достигается: Иногда банковское учреждение может пойти на уступки и списать часть долга с кредитополучателя, но такое происходит в исключительных случаях. Программа помощи ипотечным заемщикам 2020 сроки.

На дату обращения за реструктуризацией совокупный доход гражданина, оформившего ипотеку, разделенный на количество всех членов его семьи, без учета платежа по ипотеке, составляет величину ниже прожиточного минимума в 1,5 раза.

Аижк помощь ипотечным заемщикам 2020 покет документов сбербанк

Рублевые – в пролете? 11 августа 2020 года премьер-министр России Дмитрий Медведев подписал постановление о возобновлении государственной программы помощи заемщикам, попавшим в сложную финансовую ситуацию.

Ввиду невозможности одновременного удовлетворения всех запросов граждан в документ происходило внесение определенных корректировок. Сначала дата устанавливалась на 1 марта 2020 года, а затем – на 31 мая.
В августе произошло подписание новых изменений, в рамках которых конкретные сроки не оговаривались.

Сбербанк помощь ипотечным заемщикам последние новости

Приобретаемое жилое помещение является единственным жильем залогодателя.

Необходимо отметить, что при несоблюдении не более двух из перечисленных выше условий выплата возмещения в рамках программы все-таки допускается в соответствии с решением межведомственной комиссии. Согласно п.

Как получить государственную поддержку? Чтобы получить помощь, ипотечным заемщикам нужно обратиться в банк, где был выдан кредит или займ, и подать заявку о реструктуризации.

Кроме того, Банк России предложил ввести платежные каникулы для заемщиков, которые потеряли работу. РФ документ, закрепляющий возможность не платить кредит в течение нескольких месяцев в случае болезни заемщика, несчастных случаев или потери работы.

С течением времени, у заемщиков меняется и семейная ситуация (рождаются дети) и финансовая, что может повлечь трудности с выплатами. Семейные затраты в этом случае возрастают, а доходы нередко уменьшаются, если один из родителей выходит в декретный отпуск. Кроме этого, бывают и иные случаи, также требующие помощи Правительства.

1. Размер ежемесячного платежа повысился на 30% в сравнении с тарифами, действующими при заключении договора.
2. За 3 месяца доход семьи заемщика меньше, чем два размера прожиточного минимума, обозначенного для конкретного региона;

Рекомендуем прочесть:  Закон Рф От 2020 Года Для Молодых Мам